訪問新目的地時，它有助於映射方向。一旦你到達，就是製作活動計劃的好時機。如果你要去一個徒步旅行的州立公園，你將想確定如何到達那裡，在公園追隨哪些路徑。

類似於探險，投資政策聲明（IPS）是您財務未來的指南。

什麼是投資政策聲明（IPS）？

IP是財務顧問和客戶之間的地圖，活動計劃和結果文檔。聲明的第一部分包括客戶廣泛的投資目標和目標。下一個組件討論了顧問與客戶協作的路徑，隨後達到一組目標。

細節包括資產配置，風險容忍和財務目標等主題。

ips

的示例

看看以下的公開榜樣的投資政策聲明。

VentororFirst諮詢，JuanMartinez的LLC投資政策聲明

執行摘要：

JuanMartinez，個人投資者55歲

投資組合：個人，應稅

州：加利福尼亞州

稅號：XXX-XX-XXXX

目前的資產：500,000美元

回歸目標：6％

一年虧損限制（最壞情況）：15-18％

目標：

• 長期增長和資本保存

風險簡介：保守
• 時間地平線：大於五年
• 短期流動性需求：無
• 長期回報率：6％（基於歷史回歸）

財務顧問職責和責任：

• 受託人，非偏見的第三方收取幫助客戶達到長期財務目標。
• 與客戶端授予以創建資產分配。
• 根據資產分配選擇資產，提供足夠的風險和返回的多樣化。
• 控制並報告所有投資成本。
• 監控所有投資選項和投資組合託管人。（託管人負責保管客戶資產）
• 定期重視所有投資組合控股。
• 提供包括證券，現金流量，收入和價值每月變化的每月報告。

投資組合選擇指南：

一般而言，長期投資業績由資產績效決定。從歷史上看，股票資產提供更高的回報率以及更大的波動性。固定資產通常會產生較低的返回率，與股票的相關性降低，風險較低。建議使用資產地理和大小的多樣化。

根據客戶的保守風險簡介，投資組合資產分配將是60％的股票資產和40％固定。

持有的個人組成將從以下資產課程中選擇從指數基金和交易所交易資金中選擇：

公平

• 美國。
• 高股份
• 值
• 小帽子
• International，包括開發和發展市場

固定的

• 美國。債券
• 公司債券
• 政府債券
• 高收益鍵
• 房地產投資信託（Reit）
• 全球債券
• 全球Reits

資產撥款重新平衡：

根據Vanguard的數據，沒有普遍同意資產配置。沒有數據建議比每年更頻繁地重新平衡。因此，投資組合將每年重新平衡，同時試圖減少資產銷售的稅收後果。

性能監控：

將與其相關的基准進行比較每個索引共同基金或交易所交易資金的退貨。從該基準測試的任何偏差都將每年進行評估和討論。持股也將與同行集團資金進行比較。

由於業績不佳出售基金的參數包括一年大於基準和/或落在隊列基金集團的下半部分的1％偏差。

將每年監測成本，以確保總成本不超過所有可投資資產的1％。

每年，至少將監測整個投資組合，以考慮初始目標是否已到位或已發生變化。本次會議還將包含履行和費用。Martinez先生和顧問一起共同確定未來的組合方向。

底線

投資政策陳述是個人的，個人化的是顧問客戶的情況。前面的例子是一種IP。每個財務諮詢公司都有自己的聲明版本。

最後，大型投資經紀公司還為其各自的共同資金和/或客戶組提供投資政策陳述。投資政策聲明將客戶和顧問保留在同一投資頁面上，並持有顧問對某個標準負責。