金融計劃者的職業道路是什麼？

財務規劃是一個提供重要盈利潛力和良好的工作增長前景的職業生涯。2020年的個人財務顧問的中位數為89,330美元。2019年，超過263,000人被聘用為金融規劃師，預計2029年的數字將增加4％以上

財務規劃是投資專業領域的一個相當新的利基。直到幾十年前，您更有可能從股票經紀人，銀行家或保險銷售人員獲得財務意見。今天，金融規劃者幫助客戶撰寫金融難題的所有部分。

要求成為財務計劃者

財務相關領域的學士學位是一個典型的起點，但有些公司還聘請了心理學專業等人文學科的畢業生。金融計劃員需要能夠與客戶建立信任，以條款解釋複雜的金融產品，並獲得行動計劃的客戶買入。人際關係技巧通常被認為比相互資金和交易策略的詳細知識更重要。

工商管理碩士（MBA）可能有助於金融計劃者將公司階梯攀升為管理立場。偶爾，您可能會在管理人員之間看到與金融相關領域的博士學位，但MBA持有人是最常見的。

認證

許多金融規劃者獲得認證。黃金標準是經認證的金融計劃（CFP）和特許金融分析師（CFA）.34，適用於會計師，類似的認可是註冊會計師（CPA）.5

為了獲得CFP認證，候選人必須通過CFP委員會註冊計劃舉辦學士學位和完整的財務規劃課程。他們還必須完成與財務規劃相關的6,000小時的專業經驗，或4,000小時的學徒經驗，符合其他要求。考試本身是一個170個問題測試，3小時課程管理.6

候選人還必須證明自己是一個有價值的受託能夠隨時為客戶提供服務。所有申請人必須同意在授予CFP之前的詳細背景檢查.7

CFA通常被認為是獲得比CFP的更艱難的認證。它需要四年的經驗，完成三個艱苦的考試.8認證明顯提高了您的就業前景。

還有特許金融顧問（CHFC）認證。該計劃不需要學士學位，但建議使用。候選人必須在保險計劃，所得稅，退休計劃等主題中完成八個課程，以及房地產規劃.9

許可

雖然財務規劃在技術上不需要許可，但一些金融規劃者選舉獲得牌照，例如係列6，系列7或系列來自金融行業監管機構（芬蘭）的63。這使他們能夠銷售股票，債券，共同資金，保險以及客戶可能需要的其他任何其他人.10這些許可證可能需要在自我監管組織中的會員資格。

職業道路

由於所有主要認證機構都需要幾年的行業經驗，因此大多數金融規劃者在完成研究時初級職位或全職工作開始。

獲得認證後，金融計劃者可以在沒有監督的情況下取客戶。薪水因地區而異，在哥倫比亞，伊利諾伊州地區，康涅狄格區和馬薩諸塞州的紐約金融規劃師，其中大多數金融規劃人員也收到了每年獎金和/或利潤分享，可以輕鬆處於五個-圖形範圍。

許多金融規劃者都滿足於留在其角色，遷至更高的淨資產客戶和更高的補償水平。一家大公司的高級金融計劃員可以獲得六位數的基本薪水，其年度獎金具有相對低的工作情況。

在完成認證後，一些金融規劃者更願意成為自僱人士。由於業務成本基本上是小型辦公空間的價格，許多人發現盈利潛力高於金融公司的正常工作。獨立和自營職業的關鍵是建立一個聯繫人和穩定的客戶群。