許多財務顧問關注客戶的鑰匙之一是業務繼任計劃。買賣協議和其他工具通常用於確保從一個所有者或合作夥伴到另一名所有者或合作夥伴的平滑過渡。但許多財務顧問本身弊病準備將自己的韁繩交給繼任者。由2015年富達投資進行的一項研究表明，雖然大約三分之二的諮詢公司希望在內部更改所有權，但只有大約四分之一就有明確的繼任者。只有40％的人有任何連續計劃。如果顧問未能採取物質措施糾正這種情況，則這種差異可能導致金融業的大幅上升。

生長問題

正在臨近退休年齡的顧問需要積極尋找其業務的一個或多個繼任者。如果他們沒有指定的買家或其他後續的後續移位，那麼當他們走了時，他們可能最終會盡情享受大量的歧視。富達的研究還表明，目前市場中的所有顧問中的三分之一都將在未來十年內離開業務，其中許多具有大型建立的實踐。更令人難以置的令人尚不安的是那些被民意調查的公司的事實，大約一半的人說，他們的工作人員不會，當他們離開時，他們的工作人員將無法接管他們。它可能需要五到十年的時間來培養某人接管業務，所以那些沒有明確的繼任策略的人已經繪製了現在需要採取行動。（欲了解更多，請參閱：FAS應該將客戶提供成交計劃。）

第一步是確定繼任者需要的技能和能力，以及這些是否會向現有員工講授或從外部買家尋找。如果內部員工對某些時候表達了對購買實踐的興趣，現在可能是開始討論融資選擇的好時機，這將使更年輕的買家更多準備時間。

富達的研究還透露，在這一領域準備了更高比例的最成功的實踐，其中超過一半的持續計劃到位。較高的百分比也取得了有形的步驟，在過去三年裡建立了一個繼承計劃，並且近四分之三的這些公司具有堅定的機制，可以在必要時為其實踐提供估值（相比約60其他公司的百分比）。（有關更多，請參閱：如何創建業務繼任計劃。）

客戶端連續

與諮詢繼承困境互鎖的另一個關鍵問題是當前諮詢客戶的人口統計學。所有當前客戶的五分之一，超過70歲，這些客戶在管理層下恰好超過四分之一的投票公司資產。在他們繼承父母的財富之前，潛在的諮詢後繼需要了解他們的孩子和其他繼承人。縮短與客戶的這種代理差距可以幫助繼承顧問從他們購買或繼承的實踐中產生持續的收入。（有關更多，請參閱：最高提示，以準備銷售諮詢慣例。）

底線

致力於致力於建立實踐的顧問需要確保他們的客戶在繼續前進時。每個諮詢公司都需要清楚地了解繼任者必須能夠做些什麼來運營業務，並開始參加有形實施明確的繼任計劃的步驟。（有關更多，請參閱：來自最高財務顧問的管理技巧。）