任何值得稱重的財務專業人員必須跟上行業規則和法規的最新變革以及該領域中使用的產品和規劃技術的最新增強功能。但是，他們有另一種激勵：許可或全民金融專業人士需要繼續教育課程。

以下是金融專業人員的持續教育（CE）要求。它們包括監管要素，公司元素，國家批准的保險專業教育，以及持續的專業名稱教育。

正如你會看到的那樣，有些方法可以簡化這個過程，以便在您的持續教育截止日期捲繞時，您不會發現自己在一堆規則和法規下埋葬。

但首先，考慮誰需要哪種課程。

ce要求

每個許可證或指定都有自己的繼續教育要求。

例如，作為經過認證的金融計劃®（CFP®）的股票經理必須符合許多CE要求，包括：

• FINRA批准的第6系列或第7系列的監管要素
• Finra批准的第6或7系列許可證的公司元素
• 國家批准的所有保險許可證，如生命和健康所


• CFP®電路板批准的CFP®指定CE課程


• 認證資產保護分析師（CAPA）

調節元素

Finra批准的監管要素分為三組專業人士的小節：

1.6次被許可人2。7系列被許可證3。那些監督證券被許可人的人。

所有持牌人在許可兩年後，所有持牌人都有120天完成他們繼續教育要求的一部分。只要被許可方維持Finra註冊，就需要每三年到期。

監管素質涵蓋了基本規則和規定，合規性，銷售和溝通問題，以及註冊原則的監督主題

固件元素

堅定的元素CE適用於芬蘭審議的金融專業人士，成為一個被覆蓋的人。

公司元素培訓由公司創建或從外部來源獲得，並在年度經紀人經銷商級實施。

該課程側重於行業內的變化從一年到下一個。它往往對金融規劃者來說最相關，因為它涵蓋了新產品培訓等實際主題和可能為規劃者創造新業務的最新策略。

保險許可證的國家批准教育

沒有統一的聯邦要求保險繼續eucation。每個州都有自己的CE計劃，代理商和經紀人必須滿足於維持在國家練習的許可證。

每個州也設置CE所需時間的最低數量，必須由被許可人定期滿足。

被許可人有責任知道國家或國家在務必練習保險業務的情況下的要求。

專業名稱的持續教育

已經獲得了專業資質的金融規劃者，如CFP®，特許生命承銷商（CLU）或特許的金融顧問（CHFC）指定將具有額外的持續教育要求，超出維護執照所需的內容。

例如，經認證的金融計劃®從業者每兩年必須完成至少30個小時的繼續教育。本課程中的兩小時必須是道德培訓，而剩下的28小時可以源於CFP®標準委員會批准的任何金融教育主題或課程。

除上述列表外，所有其他專業名稱還具有獨立的持續教育要求。一些例子包括註冊會計師，註冊代理人（EA），救生員承銷商培訓委員會（LUTCF）和註冊衛生承銷商（RHU）。

在線完成課程

繼續教育需求比在互聯網前的日子裡更容易完成。在線有許多優秀的CE材料提供商，包括Webce.com和AiInsight。

這些網站允許您選擇和支付相關課程並在線完成最終考試。有些網站甚至將結果直接報告給所需的國家或指定委員會。

在多個名稱上獲取信用

重要的是要知道很多小時的課程，可以記入多個許可或指定。

例如，CFP®標準批准的持續教育標準批准的大量課程也符合履行保險或證券CE要求。這些小時也可以計算其他名稱，例如CLU或CHFC。

相同的課程可能會被不同的不同機構貸記不同的小時數。

例如，考慮具有人壽保險許可的CFP®從業者，從在線提供商那裡獲取人壽保險課程。被許可人可能會發現他們的居住狀態授予特定的課程六個小時的CE信貸，而CFP®標準委員會則認為只值得四小時和半小時的信貸才能實現其CE要求。

為了最大限度地提高您的課程效率，請提前了解每種機構的數小時數量將允許給定課程。