私人銀行家在大型零售銀行，投資銀行和財富管理公司工作。他們主要為高淨值（HNWI）提供個性化的金融服務。從本質上講，私人銀行家是非常豐富的個人財務顧問。

以下是一個看現場，工作需要什麼，以及資格成為私人銀行家的內容。

私人銀行家do

私人銀行家與客戶達到投資目標，然後與公司的財務分析師和其他專業人士合作，以創造個性化的投資策略，以滿足這些目標。

在定義戰略後，私人銀行家通過選擇客戶組合的適當的證券和投資產品組合來執行策略，然後他們持續管理和調整。

除了投資建議和投資組合管理服務外，許多私人銀行家還監督存款和現金管理服務，信貸和貸款服務，稅務計劃服務，信託服務，退休產品和年金和保險產品。

大銀行的許多私人銀行部門幾乎處理了客戶財務的各個方面。私人銀行家經常使用相對較少的客戶來提供私人銀行客戶經常需求的重點和個性化服務。在一些公司，私人銀行家專注於管理客戶端投資組合，而關係經理處理其他客戶需求。

職業路徑

許多私人銀行家開始在證券行業的財富管理公司，銀行，經紀或其他組織中入門級金融分析師職位。許多財務分析師研究股票，債券和其他證券，以生產私人銀行家，投資組合經理和公司其他高級投資專業人員的財務計劃，分析報告和建議。通過經驗和高性能的記錄，專門從事投資的金融分析師可以進入私人銀行家職位。

該領域的其他專業人員開始擔任個人財務顧問在銀行和其他金融服務公司提供零售客戶。個人財務顧問做了很多私人銀行家的工作，但通常處理沒有財富的客戶，以證明高度個性化服務私人銀行家的成本通常提供。作為零售級顧問成功的記錄可以導致私人銀行家的職位。

教育資格

商業紀律或其他相關主題的學士學位是作為私人銀行家工作的基本資格。但是，在大多數情況下，學士學位必須與大量工作經驗相結合，以資格獲得該領域的職位。

大多數雇主更願意聘請經驗豐富的候選人，以碩士學位的商業學科，如金融，會計或工商管理。許多雇主也尋找有經驗豐富的候選人，他們在數學，統計或法律中畢業。課程課程，如稅收，風險管理，投資和財務規劃課程對潛在私人銀行家特別有價值。

其他資格

許多雇主尋求私人銀行家，其中一個或多個與該領域相關的專業認證。CFAInstitute授予的特許金融分析師（CFA）指定是投資專業人員最廣泛尊敬的專業認證之一。它可用於候選人，他們至少有四年的合格經驗。

由CFP委員會授予的經認證的金融計劃者（CFP）指定是另一個常見的私人銀行家常見的認證。CFP指定需要兩年的財務規劃經驗或三年合格的專業經驗。

美國銀行家協會授予的認證信託和財務顧問（CTFA）指定旨在為信託和財富顧問而設計。CTFA指定有幾條路徑;最短的路徑需要三年的財富管理經驗和完成批准的培訓計劃。這些認證中的每一個都需要候選人通過一個或多個考試。

私人銀行家通常必須從金融行業監管機構（FINRA）獲得適當的許可證，該機構負責監督美國證券公司的監督。許多私人銀行家要求7系列和63系列許可證。可能需要其他許可證，具體取決於位置。打算處理人壽保險，可變年金和相關產品的私人銀行家還可能需要來自當地國家保險委員會的適當許可證。