許多公司對其顧問和經紀人決定了他們想要徵求的確切類型的客戶。雖然它不是用石頭寫成的，但大多數凸起的支架公司都希望他們的代表在100萬美元和500萬美元的液體資產中獲得中年（或舊的）個人的前景。

這些可能是有利可圖的客戶，但也可以說凸起括號會有錯誤。有些人認為，顧問應該以21至45歲的歷史為目標，其現金或流動資金投資下降50,000美元至50萬美元。然而，這可以太狹窄，並留下大量的潛在客戶從雷達上脫離。如果您是一個尋求添加到您的業務之書的顧問，您可能不應該忽視年輕人和不那麼富裕的投資者組。

客戶端人口統計數據

大多數中年和高淨值的老年人都以他們的方式設置。他們更有可能已經擁有財務顧問，並且對新人試圖徵求投資資金並不是很可能。相比之下，他們的年輕人，較少富裕的同行通常更容易接受建議。它們也更有可能具有更改生命的事件，這些事件在流動資金的情況下，從而有機會成為明鬆的顧問。

作為註冊代表，這並不意味著您應該拒絕高端帳戶。他們是偉大的收入發電機，如果你做得很好，他們可能會把你推薦給其他富人。然而，請記住，年輕的工人更容易將工作（並將其401（k）的資金轉變為IRA）並隨著家庭的增長而購買或銷售房屋。這些是他們可能需要金融專業人士的建議時的情況，他們更頻繁地與年輕人更年輕。

此外，年輕一代更有可能讓孩子在許多情況下，將需要一捆去大學。一個聰明的攻擊性顧問可以幫助實現達到年輕家庭財務目標的方式。畢竟，這些年輕人，不那麼富裕的家庭真的剛剛開始。隨著他們的家庭成長，他們的生活情況發生變化，您將有無數的機會建立在互利的關係中。

您還可能考慮縮小您的練習，以針對高淨值客戶，或其他工人級家庭。富裕的客戶可以有利可圖，但他們周圍的許多人都有少量，其中許多已經有顧問關係-換句話說，競爭可能是激烈的。工作和中產階級客戶更豐富，不太可能已經有顧問。

當然，您需要從較小的客戶中累積一本大型企業，只許一個富人的客戶-因此權衡您的權衡。富裕的客戶可能更苛刻，預計最高質量的服務，並且在短期內更專注於回報，而富裕的客戶可能更多有興趣擊中大學或退休儲蓄等目標。

查找潛在客戶端

那麼，你如何找到這些個人，以便你可以讓你的銷售促銷？

列表

作為註冊代表，您可以註冊營銷公司提供的許多郵件列表，這些列表可以幫助您查明您的人口統計。當然，您也可以始終查看您當地的電話簿。本地營銷公司可以為您提供類似的數據。尋找您所在地區的人員，因為它們更容易聯繫。現在也存在幾種在線服務，可以通過電子郵件或社交媒體營銷提供潛在客戶。

本地組織

考慮加入您當地的商會。這將允許您在社區中滿足各種企業主和突出的人。這些人可能需要為商業企業提供資金，如果你與他們建立關係，你可能是他們選擇幫助他們的人。

此外，考慮加入當地的健身房或其他可能提供網絡機會的當地組織。這些將使您遇到社區中的各種人群。請記住，人們喜歡與他們可以看到和触摸的人做生意，而不是通過電話或電子郵件中的文字中的聲音。

與其他專業人員聯繫

與當地的CPAS，律師，醫生，汽車銷售代理，房地產代理和保險代理商交朋友。這些人員將詳細介紹一些適合您想要目標的人口的當地人的財務狀況。提議設置推薦系統，您養活他們的業務，他們將為您發送業務。這是有效的！這是一個在沒有冷呼叫的情況下獲得豐富的合格前景。像BNI和商會這樣的專業網絡組織可以成為聯繫和分享推薦的偉大資源。

學校事件

考慮聯繫當地學校，為孩子們提供關於您作為註冊代表的職業生涯的討論。學校管理員通常是接受的。這使您可以向社區的新成員介紹自己，並為兒童對儲蓄和投資做出貢獻。您甚至可以用您的名片和文學發送孩子們，描述自己，您的公司，您的許可證和您的能力。這將使許多門對年輕夫婦開放與社區中生長家庭的年輕夫婦。

外觀本地

您當地的社區充滿了年輕，更富有的投資者，這些投資者對聘請自​​己及其家人的財務顧問開放。顧問必須在他們尋找並製作銷售節目的方法中創造性。這些人並不總是高淨資產投資者，而且沒有一個客戶將使你變得非常富裕。然而，隨著時間的推移，將大量這些客戶添加到您的業務之書將幾乎保證在不太遙遠的未來中穩定的佣金流。