作為財務顧問的基本要求是他們練習的財務領域的知識，但真正的專業能力需要更多。事實上，財務顧問必須佩戴許多帽子，有效地完成工作，以及考慮這個領域作為職業的人應該了解顧問的日常生活真正喜歡什麼。

任何在金融業工作的人都可以告訴你成為一個成功顧問的第一步是在您打算工作的財務方面的機制中獲得健全的教育。在某些情況下，這可以是學士學位或碩士學位，這是一個專業認證，例如經過認證的金融計劃者指定，或者對於那些希望專注於特定類型的金融產品的人的許可證或兩項。但是，在您開始財務顧問職業生涯之前，您在這一領域的真正教育甚至不會開始。

財務顧問的典型日

平均財務顧問的日子通常早期開始，往往營收到晚上，特別是對於那些在行業新的人。典型顧問的每日計劃通常包括以下內容：

• 勘探-這一方法和金額在很大程度上取決於顧問的情況。一個新的專業專業人員，沒有營業書籍，可以預期每天至少花費一半的時間，通過開發推薦網絡或與人的前景會面。那些與潛在客戶的溫暖市場開始的人將花費相當多的時間與這些人互動;例如，在另一家公司工作長期工作的新顧問可能會側重於贊助該公司員工的活動，以產生業務。其他現代方法包括建立強大的數字存在和寫作博客。
• 服務當前客戶-作為顧問建立了他們的業務賬面，他們的重點將逐步開始從新的業務轉向為維修當前客戶提供服務。許多既定顧問將通過審查客戶組合，回答客戶查詢並在搬到新業務之前回答客戶查詢並解決未償還問題。大多數成熟的顧問將告訴您這種方法是生成新業務的最佳方式，因為獲得優質服務的客戶是幸福的客戶，他們將成為推薦。
• 行政瑣事-雖然這通常可以屬於服務客戶的類別，但任何未來的顧問都應該準備好在處理官僚主義任務，更新客戶的官僚主義任務記錄，加工商品票並處理其他記錄保留程序。它在這裡應該說，大多數成功顧問都能夠在持續的基礎上在其頭部保持相當大的細節。
• 財務規劃-雖然這似乎是顯而易見的，您必須花時間向您的客戶提供您的核心商品和服務-並且這可能很難有時擬合您的日程安排。進入財務規劃或稅務計劃的數據可能是一個漫長而繁瑣的過程，需要對細節的優異關注。即使是那些支付別人做這一數據的數據進入部分的人也將不得不密切監察這個過程。
• <強大>持續教育-這種不可避免的財務規劃元素可以超出行業或憑證教育要求的滿意，以包括投資和產品研究。在供應商批准顧問銷售顧問之前，許多證券和保險公司需要具體的培訓。一些顧問經常參加一周的研討會，涵蓋專門的主題或繼續賺取新的名稱，以提供客戶需求的服務水平。這不僅是耗時的，而且在某些情況下也是昂貴的。

人元素

正如您所期望的那樣，任何財務顧問的工作的其他和最重要的元素正在建立和管理客戶關係。這始於在勘探階段創造專業印象，在規劃階段提供您保證，並在持續的基礎上保持聯繫。當然，這可能是一個真正的挑戰-例如，當他們父母死刑時的客戶叫你和尖叫時，他們會因為它而喚起你，即使你不可能不那麼涉及。您對客戶教育並說服他們正確的事情的能力將在這項業務中大大影響您的整體成功和潛在責任。

客戶不是唯一需要保持在您身邊的人。您將不得不學習如何與批發商，合規官員，監管官員和客戶服務代表與批發商，合規官員，談判談判，他們在需要時或可能不會有可能幫助或與您合作。您保持其善意的能力可能意味著對業務的主要不便和失去的業務和流暢的練習之間的差異。

如何準備

如果您覺得您可以在準備上述一些元素時可以使用一些幫助，您可能需要考慮在行為金融或心理學，聽力和溝通技巧中佔用一些額外的課程或課程，以及公開演講。如果您作為一個獨立顧問為自己開展業務，那麼有些培訓在如何成為企業家也可能不會受到傷害。一個好地方開始就是與一些採用相同方法的顧問交談，這是你想要的，並且正在成功。向他們詢問他們在日常工作中使用的更少有形技能以及他們如何了解它們。有一種快速增長的免費在線課程，涵蓋了希望學習的人可想而想的每個主題，這可能是開始替代教育的替代部分的便宜和便利的地方。

底線

您作為財務顧問的工作將超過管理投資組合或關閉銷售額的大量交易。勘探，營銷，客戶服務，合規性，行政和教育也將成為您日常生活的一部分，您有能力將這些東西與您的日程安排中的能力最終確定您在業務中的成功水平。有關成為財務顧問的更多信息和資源，請訪問金融計劃協會，全國個人財務顧問或CFP委員會。（有關相關閱讀，請參閱“財務顧問職業：優點和缺點”）