Stockbrokers與財務顧問：概述

只允許某些許可專業人員為客戶提供安全交易，或根據美國證券法提供支付投資建議。股票經紀和財務顧問是兩名專業人士，儘管他們傾向於為不同類型的客戶提供服務，並專注於不同的結果。

專業人員同時成為股票經紀人和財務顧問並非不可能，或者專業人員在一個名稱之間波動。股票經膜和顧問的標誌是第7系列許可證，允許投資專業人員為客戶提供全程總證券。其他一切都取決於與客戶建造的各種關係。

股票中

股票經紀人是一名金融專業人員，代表客戶，零售或機構執行交易。股票經紀人必須在客戶的最佳利益中工作，以實現最佳執行。經紀人被許可，必須符合道德和主題相關的資格。

在線經紀人是基於互聯網的平台，允許客戶自己購買和銷售證券。股票經紀人不提供投資管理諮詢或投資組合管理，作為其基本描述的一部分。股票經紀人經常以每貿易為基礎獲得佣金，可以以固定利率封裝。

財務顧問

財務顧問正在為客戶提供財務建議和管理資金。這可能是通過投資組合管理或選擇其他人將管理的共同資金或ETF。財務顧問通常使用基於費用的結構，例如根據管理層（AUM）的資產百分比，每年收費。財務顧問的最新生成被稱為Robo-Advisor，並代表客戶使用算法構建投資組合。

鍵差

股票經紀人與“受託人”一詞鉸鏈之間的一個關鍵法律差異。受託人是一名專業人士，他為另一個人致力於另一個人致力於“受益人”。美國律法對任何受託人的擔任義務首先履行受益人的利益。

根據1940年的投資顧問法案，所有註冊投資顧問（許多財務顧問）對客戶帶來了信託義務。股票經紀人不是那麼。相反，非信託股票經紀人必須僅遵循“適用性”的標準，這不要求客戶的利益首先放置;考慮到客戶的資源僅需要提供合適的建議。

有一個例外要注意：股票交織者向經紀人經銷商欠信託職責。註冊投資顧問沒有經紀人經銷商。值得注意的是，一些財務顧問不是註冊投資顧問;他們是為經紀人為經紀人工作的註冊代表。這些財務顧問受到與股票中相同的適用性標準的約束，兩者之間的唯一區別可能是他們持有的證券許可證

其他主要區別是提供給客戶的服務。財務顧問通常將自己作為全方位服務資金專家展示，這意味著它們提供稅務諮詢，抵押貸款幫助，建立預算，甚至銷售保險。他們可以通過費用，佣金或兩者賺錢。相反，股票經紀人更交易。他們仍然有客戶，可以建立長期的關係，但重點是證券產品，而不是金融生活的其他方面。

特殊注意事項

需要什麼類型的教育和經驗？

幾乎任何人都可以成為股票經紀人或財務顧問。它有助於具備本科學位，優選在金融，經濟學或某種類型的相關領域。它也可以是在使用投資或銷售中使用投資或銷售的大大加法，但這不是先決條件。

職業生涯的唯一實際要求是通過金融行業監管機構（Finra）管理的證券許可考試。有一個捕獲;芬蘭要求您在您坐在大部分考試之前，您可以獲得贊助實體。這意味著有抱負的顧問或經紀人需要找到一個公司來贊助他們。

常見證券許可證包括以下內容：

• 系列6，授予相互資金處理的能力
• 系列22，授予處理直接參與計劃的能力
• 系列7，是最常見的，涵蓋廣泛的證券
• 系列65，大多數州都需要那些希望充當投資顧問的人
• 系列63，一些州要求官方註冊代表身份
• 系列66，涵蓋63和65考試，而無需重複系列7材料

芬蘭考試不是免費的。每次嘗試100美元至305美元之間的大多數成本，但它們並不難以通過。芬蘭創造了自己的學習材料，大多數人只需要學習幾個月來通過7系列，許多人認為是最艱難的測試。

顧問和經紀人也必鬚髮展有效的溝通和人際關係技巧。成功和失敗取決於市場的能力，尋找客戶，然後以可消化方式解釋複雜的財務主題。

工作生活平衡如何？

在摘要中，股票經紀和財務顧問具有非常靈活的時間表，並享有出色的工作生活平衡。他們大量的工作獨立工作並製作自己的時間表。即使是那些為公司工作的人，並且有辦公時間就可以達到相對自決的方式。

但是，注意一個“草總是更環保”的心態。作為經紀人或顧問的第一年通常充滿了低薪和長時間，直到建立一本業務。該領域的許多人不會在這個介紹期內生存，那些經常在周末或晚上工作的人來滿足客戶安排。

其他注意事項

業界的展望

儘管金融業有望在未來十年中增長，但投資諮詢職業的性質也在發生變化。市場正在遠離經典的基於費用的諮詢服務，並向偏遠，甚至是自動化和更便宜的替代品。Robo-Advisors和Online經紀人使其比以往任何時候都更容易獲得投資建議。更多選項對消費者來說有益，但它們對經紀人和顧問進行了擠壓。

在二十一世紀的成功票據和財務顧問需要有計劃處理改變的服務動態，無論是通過擁抱新的平台還是創造明確的增值服務差異化。

是股票經紀人與財務顧問

這兩個專業之間存在大量交叉。成功的股票經紀人可能是一個成功的財務顧問，反之亦然，即使目標客戶群有點不同。

那些享受全面的大型畫面策略的人可能享受建立全方位服務的財務計劃，而不是簡單地銷售證券。相反，股票中繼更適合那些更喜歡狹隘地關注市場產品的人。

這兩個工作都要求很多自我營銷，主動性和強大的溝通技巧。最好的決定可能是在舒適的基礎上進行的，雇主而不是工作所附的具體標題。